Geldwäscheprävention und Verifizierung

Wir betreiben Vulkan Vegas unter der Curaçao-Lizenz Nummer 8048/JAZ2012-009 und setzen die Antigeldwäscherfordernisse dieses Aufsichtsregimes in jedem Bereich unserer Plattform um. Diese Seite erklärt, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug haben auf unserer Plattform keinen Platz. Als Lizenznehmerin der Curaçao-Lizenz 8048/JAZ2012-009 unterliegen wir den dort festgelegten Antigeldwäsche- und Know-your-Customer-Pflichten (AML/KYC). Wir führen ein internes Risikomanagement, schulen unser Compliance-Team regelmäßig und melden verdächtige Sachverhalte an die zuständigen Behörden.

Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) und sein Team prüfen jeden Verdachtsfall unabhängig vom Umsatzvolumen. Ein erhöhter Gewinn oder eine ungewöhnliche Einzahlung führt nicht automatisch zu einer Sperre, aber immer zu einer Prüfung nach festgelegten Kriterien.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Verifizierung

Die Verifizierung ist mehrstufig. Basisdaten (Name, Geburtsdatum, Adresse) prüfen wir bereits bei der Registrierung gegen verfügbare Datenquellen. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, und bei bestimmten Schwellwerten sowie bei Auffälligkeiten fragen wir zusätzlich Belege nach. Ohne abgeschlossene Verifizierung gibt es keine Auszahlung, Einzahlungen und Spielbetrieb bleiben davon zunächst unberührt.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Basisdaten
• Erste Auszahlung: vollständige Identitäts- und Adressprüfung
• Schwellwerte: Nachweispflicht bei erhöhten Summen oder ungewöhnlichem Muster
• Ereignisbasiert: bei Verdachtsmomenten jederzeit möglich

Erforderliche Dokumente

Wir verlangen nur Dokumente, die wir zur Erfüllung unserer Lizenzpflichten tatsächlich brauchen. Alle Belege müssen lesbar, vollständig und gültig sein.

• Identität: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder Meldebescheinigung, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern verdeckt), Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder Krypto-Wallet-Adresse
• Ggf. Herkunft der Gelder: siehe Abschnitt zur Mittelherkunft

So läuft die Verifizierung ab

Der Abl dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Bei Rückfragen oder zusätzlichen Nachweisen kann es länger dauern. Sie verfolgen den Status jederzeit in Ihrem Konto unter der Rubrik Verifizierung.

• 1. Dokumente über das hochgeladene Formular in Ihrem Konto hochladen (PDF oder JPG, max. 10 MB pro Datei)
• 2. Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
• 3. Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
• 4. Bei Unklarheiten: Rückfrage per E-Mail an die hinterlegte Adresse
• 5. Bestätigung oder Ablehnung mit Begründung in Ihrem Konto und per E-Mail

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt, speichern sie auf zugriffsgeschützten Servern in der EU und gewähren Einblick ausschließlich autorisierten Mitarbeitern des Compliance-Teams. Kein Mitarbeiter außerhalb dieser Einheit hat Zugriff auf Ausweiskopien. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, außer an Behörden im Rahmen gesetzlicher Auskunftspflichten oder an Zahlungsdienstleister, soweit es die Abwicklung Ihrer Transaktion erfordert.

Herkunft der Gelder nachweisen

Wenn Ihre Einzahlungen oder Auszahlungen bestimmte Schwellen überschreiten oder das Muster Ihrer Transaktionen nicht zu Ihrem hinterlegten Profil passt, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft der eingesetzten Mittel. Das ist keine Vorverurteilung, sondern eine gesetzlich vorgeschriebene Prüfung, die gerade Legitime betrifft, wenn deren Aktivitäten aus dem Rahmen fallen.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge der letzten drei Monate, Nachweise über Immobilienverkäufe, Erbschaften oder den Verkauf von Wertpapieren. Das Dokument muss Ihren Namen tragen und den Bezug zum eingezahlten Betrag erkennen lassen.

• Löhne und Gehälter: Abrechnung oder Arbeitsvertrag
• Selbstständigkeit: Steuerbescheid oder Gewinn-und-Verlust-Rechnung
• Vermögenswerte: Kauf- oder Verkaufsbeleg, Erbschein
• Ersatzweise: qualifizierter Kontoauszug mit regelmäßigen Geldeingängen

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Wir überwachen Ein- und Auszahlungen fortlaufend. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Method-Regel grundsätzlich über denselben Weg wie Ihre Einzahlung; Auszahlungsbeträge oberhalb der Summe Ihrer Einzahlungen (Gewinne) können auf eine andere geprüfte Methode ausgezahlt werden. Kartenzahlungen und Banküberweisungen bearbeiten wir in ein bis drei Werktagen, E-Wallets und Kryptowährungen innerhalb von 24 Stunden.

Maximal zahlen wir 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat aus. Gebühren berechnen wir dafür keine. Abhebungen ab 10 EUR Mindestbetrag sind möglich, Einzahlungen bereits ab 1 EUR.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit oder widersprechen sie den hinterlegten Daten, sperren wir die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos. Das Spielgeld bleibt währenddessen auf dem Konto gebucht; bis zur Klärung ist keine Auszahlung möglich. Widersprechen die Dokumente den Kontodaten (falscher Name, abweichendes Geburtsdatum) oder bestehen wir auf einen Identitätsbetrug, schließen wir das Konto endgültig und erstören Guthaben nur nach Klärung gegenüber einer Prüfung der Herkunft.

Bei begründetem AML-Verdacht sind wir verpflichtet, das Konto ohne Vorankündigung einzufrieren und den Fall zu melden. Solche Meldungen dürfen wir Ihnen gegenüber nicht offenlegen. Einsprüche richten Sie an [email protected]; unser Team antwortet rund um die Uhr.

• Dokumente nicht geliefert: Auszahlung gesprt, Konto spielbar
• Dokumente unlesbar: einmalige Nachfrist mit neuer Aufforderung
• Widersprüchliche Angaben: Konto-Einfrierung bis zur Klärung
• Verdacht auf Identitätsmissbrauch: endgültige Kontoschließung und behördliche Meldung

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz mindestens fünf Jahre ab Kontoschließung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber Aufsichtsbehörden und der Abwehr nachgelagerter Auskunftsersuchen. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir personenbezogene Daten unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Grundlage für eine längere Speicherung besteht. Sie haben jederzeit das Recht auf Auskunft über die von uns gespeicherten Daten und können dessen Korrektur verlangen, sofern Belege die Änderung belegen.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich spielen kann?

Nein, nach der Registrierung können Sie sofort einzahlen und spielen. Die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 24 bis 72 Stunden bei vollständigen und lesbaren Unterlagen. Bei Rückfragen unseres Compliance-Teams kann es länger dauern.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen als eingezahlt?

Grundsätzlich zahlen wir über denselben Weg aus, über den Sie eingezahlt haben. Reine Gewinnbeträge über Ihrer Einzahlungssumme können nach Prüfung auf eine andere verifizierte Methode gehen.

Warum verlangt Vulkan Vegas einen Nachweis der Herkunft meiner Gelder?

Ab bestimmten Schwellwerten oder bei ungewöhnlichem Transaktionsmuster schreibt unsere Lizenz eine solche Prüfung vor. Sie dient dazu, missbräuchliche Nutzung unserer Plattform zu verhindern.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente hochlade?

Ihre Auszahlungsfunktion bleibt gesperrt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Das Guthaben bleibt dabei auf Ihrem Konto erhalten.